Økonomisk Overblik og Plan
Skab Tryghed og Optimer Din Økonomi med TryghedsTjek
Oplever du også et manglende overblik over din økonomi, og er du i tvivl om, hvordan du bedst indretter din økonomi, så den passer til det liv, du gerne vil leve?
TryghedsTjek giver dig et økonomisk overblik, optimering af din økonomiske situation og en plan for, hvordan du bedst sammensætter din økonomi på kort og lang sigt – naturligvis ud fra dine ønsker og behov.
Med et TryghedsTjek får du
Besparelser
For mange er økonomien opbygget af tilfældigheder. Med TryghedsTjek får du overblik, og kan derved spare unødige udgifter. Men de største besparelser opnår du ofte gennem det rigtige forhold mellem afvikling på lån, pensionsopsparing, opsparing i virksomhed og frie midler. Dette resulterer i skattebesparelser for dig og en bedre økonomi på både kort og lang sigt.
Plan
De fleste kan forholde sig til og kender deres daglige økonomi i form af indtægter og udgifter. Men hvad skal der ske, når lånet skal rentetilpasses, ved jobskifte, pensionering, salg af virksomhed eller arv?
TryghedsTjek giver dig med et livsbudget en plan for din økonomiske fremtid – også når der sker større ændringer livet igennem.
Tryghed
Igennem overblik, indsigt og en plan for hvordan dit økonomiske liv kan skrues sammen, opnår du tryghed. Manglende økonomisk tryghed skyldes ofte dårlig indsigt i egen økonomi, hvordan den er sammensat og, hvordan du får mest muligt ud af din samlede økonomi og formue.
Hvad Gennemgår Vi Sammen?
Igennem et TryghedsTjek får du bl.a. gennemgået dit budget, lån og dine pensioner. Det gør, at du kan få rådgivning om alle de økonomiske facetter i dit liv og hvordan du bedst strukturer disse i forhold til din situation og ønsker.
På baggrund af din samlede økonomi, formue samt ønsker og behov udarbejder vi et livsbudget. Livsbudgettet er grundlaget for din økonomiske fremtid, herunder hvilke prioriterer du har. Ved at få kortlagt dit livsbudget er du klar over hvordan og om dine midler kan dække dine ønsker og behov eller om der skal justeringer til.
For at sikre at livsbudgettet kan stå på egne ben og du har styr på din økonomiske hverdag gennemgår vi i fællesskab dit budget.
Der er rigtig mange forhold at holde styr på, når du har lån eller overvejer at optage lån. Lånejunglens regler og hvordan du smartest sammensætter dine lån bliver belyst ved TryghedsTjekket, så du kan føle dig godt tilpas i din virkelighed og muligvis opnår besparelser.
Vi gennemgår dine pensionsforsikringer for at få belyst, om du har rigtige forsikringsdækninger ud fra dine ønsker og behov. Dertil sikrer vi, at dine pensionsindbetalinger er korrekte og at sammenspillet mellem dine pensioner og øvrige økonomi, er optimal. Fundamentet for pensionsgennemgangen er dit livsbudget, så dine pensioner passer til dig – nu og i fremtiden.
Overdragelse af formue til næste generation er for nogle yderst relevant at tale ind i og undersøge de muligheder der er for kunne gøre dette på den bedst menneskelige og økonomiske måde. Denne situation tænkes ind i ovenstående punkter, da dette påvirker din økonomiske virkelighed.
Livsbudget
Budget
Lån
Pension
Ofte stillede spørgsmål
Hvordan forløber et TryghedsTjek?
Vi starter med et uforpligtende møde, hvor hører mere om dig og kan afstemme forventninger. Indgår vi baggrund af dette møde en aftale, modtager vi dine økonomiske oplysninger, så vi kan udarbejde et overblik og en økonomisk plan for dig.
Overblikket og planen præsenteres for dig på et møde, hvor der er god mulighed for at stille spørgsmål. Hvis er justeringer til analysen eller planer opstår undervejs afholdes andet møde.
TryghedsTjekket afsluttes med en mail som indeholder dit livsbudget og anbefalinger til eventuelle ændringer – bl.a. budget, lån og pension.
Hvilken rådgivning indgår i et TryghedsTjek?
Vi rådgiver om de fleste finansielle forhold, hvis vi støder på områder der rækker ud over vores kompetencer, har vi et godt netværk som vi ofte kan henvise til.
Hvad hvis jeg får brug for rådgivning efter jeg har fået lavet et TryghedsTjek?
Det er muligt, at tilkøbe time-baseret rådgivning efter afsluttet TryghedsTjek.
Hvad koster det et TryghedsTjek?
Prisen for et TryghedsTjek ligger på mellem 15.000 og 25.000 kroner.
Indeholder TryghedsTjekket også investeringsrådgivning?
TryghedsTjek giver dig et overblik over hvor du skattemæssigt bedst kan placere dine midler, og hvilke selvbetjente investeringsløsninger der findes på markedet. Der gives ikke konkrete investeringsrådgivning.
Du kan få konkret investeringsrådgivning via TrygtAfkast eller TrygSparring. Du har også mulighed for at investere i vores fond Serenity.
Få en Uforpligtende Samtale med os
