Målet med Serenity er at give dig et attraktivt alternativ til den traditionelle middel risiko investeringsportefølje – som typisk består af 60% af aktier og 40% obligationer.

Serenity er bygget op omkring at inddrage forskellige komplimentærende investeringer, som svinger uafhængigt af hinanden. Det gør, at vi med de enkelte investeringer kan tage en højere risiko for at opnå et samlet højere afkast, uden at risikoen stiger mere end ønsket.

Serenity sigter efter at give dig et afkast markant over den traditionelle middel portefølje uden at tage en større risiko. Igennem historiske studier af investeringsmarkederne har vi simuleret, hvordan en investeringsportefølje lignende Serenity kontra en traditionel portefølje ville have performet i perioden.

I investeringsverdenen hedder nedenstående øvelse en backtest og bruges til at danne et billede af, hvordan en investeringsportefølje har klaret sig, og hvordan vi kan forvente, at den vil klare sig fremadrettet. Det betyder ikke, at investeringsporteføljen vil klare sig nøjagtigt på samme måde fremadrettet, men det giver dig som investoren god ide om, i hvilke perioder Serenity klarer sig godt og dårligt.

Den undersøgte periode strækker sig fra februar 2003 til og med december 2025. Karakteristisk for denne periode er, at obligationer specielt klarede sig godt i starten af perioden, hvorefter aktier har leveret flotte afkast i årene efter finanskrisen.

Grunden til, at vi har valgt denne periode, er, at nogle af de investeringer som indgår i Serenity, ikke har været mulige at handle før 2002.

Data i backtesten er leveret af Curvo, Barclays og Bloomberg. Der er ikke medregnet omkostninger og skat på de to investeringsstrategier, da det er individuelt, hvilke omkostninger du som investor har samt hvilket skattemiljø du investerer fra.

Serenity består af 5 forskellige investeringer som inddeles i en dynamisk – og statisk del. Den dynamiske del af porteføljen udgør ca. 70%, mens den statiske del er de resterende ca. 30%.

Hovedformålet med den dynamiske del er, at fonden køber eller sælger investeringer baseret på, hvor meget en investering er steget eller faldet i pris. Det betyder i praksis, at hvis aktier f.eks. er steget i den periode, vi kigger på, så købes (eller beholdes) aktier i porteføljen. Hvis aktier modsat er faldet i perioden, så sælges aktieinvesteringen (eller vi bliver ude af investeringen). Vi køber/sælger først aktieinvesteringen igen, når vi enten får et købs- eller salgssignal.

Købs- og salgssignaler er baseret på historiske prisdata og ikke på egne subjektive holdninger udarbejdet af investeringsteamet bag Serenity. Det sikrer, at vi ikke blander følelser ind i de investeringer, vi påtager os i regi af Serenity, og derved at du får det højst mulige risikojusterede afkast.

Den dynamiske del af porteføljen udgøres af likvide konkurrencedygtige investeringer i Aktier, Obligationer og Råvarer.

Den anden del af porteføljen, er den statiske del, og som navnet antyder, handles der ikke ud og ind af disse positioner. Det skyldes, at disse positioner er semi-likvide, dvs. at vi ikke på dagsbasis kan handle disse investeringer. Du kan dog som investor i Serenity altid komme ud af fonden på dagsbasis.

Investeringerne i den statiske del er Trend og Genforsikring, som bidrager med stor diversitet i porteføljen, hvilket er med til at muliggøre det attraktive risikojusteret afkast som Serenity kan levere.